Hinterlassen Sie Hoffnung in der Heimat

• Erbinnen und Erben festlegen: Sie können eine oder mehrere Personen sowie Organisationen benennen, die das Vermögen erben sollen. Das können Familienmitglieder, Personen aus dem Freundeskreis und wohltätige Organisationen sein.
• Die Erbquoten festlegen: Es ist möglich, die Anteile der einzelnen Personen oder Organisationen am Nachlass zu bestimmen. Beachten Sie dabei stets, wem sie einen Pflichtteil schulden. Beispielsweise können in einer Partnerschaft lebende Personen festlegen, dass die Nachkommen den Pflichtteil erhalten sollen und der überlebende Teil des Paares die freie Quote.
• Vermächtnisse und Legate ausrichten: Vermachen Sie Gegenstände, Wertschriften oder Geldbeträge an bestimmte Personen oder gemeinnützige Organisationen.
• Enterbung: Gemäss Schweizer Erbrecht muss es sehr schwerwiegende Gründe geben, um eine Person zu enterben, die Anspruch auf einen Pflichtteil hat. Lassen Sie sich von einer Fachperson beraten.
• Auflagen machen: Sie können bestimmte Bedingungen oder Auflagen festlegen, die eine Erbin oder ein Erbe erfüllen muss, um das Erbe zu erhalten. Zum Beispiel die Pflege eines Haustiers oder die Erhaltung eines Familienunternehmens.
• Willensvollstreckerin oder Willensvollstrecker festlegen: Das ist die Person, die unter behördlicher Aufsicht Ihren letzten Willen umsetzt und die Aufteilung des Vermögens überwacht. Beachten Sie, dass die Person dazu in der Lage sein sollte.

Möchten Sie das SRK Kanton Luzern in Ihrem Testament berücksichtigen, können Sie Ihren Wunsch auf zwei Arten festhalten:

• Durch einen Nachtrag zu Ihrem bestehenden Testament. Achten Sie darauf, dass Änderungen und Ergänzungen klar bezeichnet sowie mit Datum und Unterschrift versehen sind.
• Durch die Erstellung eines neuen Testaments. So können Sie Ihren letzten Willen vollständig neu regeln. Um Missverständnisse zu vermeiden, empfiehlt es sich festzuhalten, dass frühere Testamente ihre Gültigkeit verlieren.

Alle volljährigen Personen, die bestimmen wollen, wer nach ihrem Tod den Nachlass erben soll. Nur mit einem Testament oder Erbvertrag ist es möglich, die Konkubinatspartnerin oder den Konkubinatspartner zu begünstigen. Ebenso alle anderen Personen, die in der gesetzlichen Erbfolge nicht vorgesehen sind. Auch eine gemeinnützige Organisation wie das Schweizerische Rote Kreuz Kanton Luzern können Sie durch ein Testament begünstigen. Dies, indem Sie die Organisation als Erben aufführen oder ihr einen Teil des Nachlasses vermachen. Erbschaften und Vermächtnisse an gemeinnützige Organisationen sind in der Schweiz von der Erbschaftssteuer befreit.

Das Testament muss von Ihnen selbst vom Anfang bis zum Ende handschriftlich mit Tinte oder Kugelschreiber verfasst sein. Setzen Sie als eindeutigen Titel «Testament», «Letztwillige Verfügung» oder «Letzter Wille» an den Anfang. Unerlässlich sind das Datum mit Ort und Ihre Unterschrift. Möchten Sie Ihr Testament später ändern oder ergänzen, setzen Sie unbedingt wieder das Datum und Ihre Unterschrift dazu. Schreiben Sie Ihr Testament eindeutig und widerspruchsfrei. Anstelle von Geldbeträgen können Sie auch Prozentsätze aufführen. Klären Sie vorher ab, wem Sie einen Pflichtteil schulden, denn Testamente, die den Pflichtteil verletzen, sind anfechtbar. Lassen Sie sich von einer Fachperson beraten, wenn Sie nicht sicher sind.

Liegt kein Testament vor, kommt die gesetzliche Erbfolge zur Anwendung. Sie legt fest, welche Angehörigen welchen Anteil am Nachlass erhalten. Ohne letztwillige Verfügung können Personen oder Organisationen, die Ihnen besonders am Herzen liegen, nicht berücksichtigt werden.

Achten Sie darauf, Ihr Testament an einem Ort aufzubewahren, an dem es im Todesfall rasch gefunden werden kann. Eine zusätzliche Kopie können Sie bei einer Vertrauensperson, einem Anwalt oder Ihrer Wohnsitzgemeinde hinterlegen.